Criptomonedas y el cumplimiento nativo de IA para escalar

Opinión de: Konstantin Anissimov, CEO Global de Currency.com

En el mundo actual de las finanzas digitales, el cumplimiento normativo enfrenta desafíos sin precedentes. Con la rápida evolución de las criptomonedas y el funcionamiento 24/7 del mercado global, es vital repensar cómo se lleva a cabo el cumplimiento. Las soluciones tradicionales ya no son suficientes, y es hora de adoptar enfoques que integren tecnología avanzada, como la inteligencia artificial (IA), para garantizar un sistema seguro y eficiente.

Un reciente informe señala que el 71% de los ejecutivos advierten que las amenazas de delitos financieros aumentarán en 2025, pero solo el 23% considera que sus marcos de cumplimiento son prácticos. Esta discrepancia subraya la necesidad urgente de un nuevo enfoque en el cumplimiento de las normativas en el ámbito financiero digital.

La evolución del cumplimiento normativo en la era digital

El cumplimiento normativo ha dejado de ser un mero ejercicio burocrático. Ahora, es una parte integral y dinámica del ecosistema financiero digital. Con la integración de las criptomonedas en el sistema financiero global, la gestión del riesgo y el cumplimiento deben adaptarse a un entorno en constante cambio. Este cambio implica la necesidad de un enfoque más holístico y proactivo.

Las plataformas de criptomonedas, que antes confiaban en métodos tradicionales para cumplir con las normativas, ahora deben adoptar sistemas que permitan la detección en tiempo real y la respuesta rápida a las amenazas. Esto implica un cambio de paradigma: de un cumplimiento reactivo a uno proactivo.

El conjunto de cumplimiento evoluciona de manual a integrado

La transición del cumplimiento manual a un sistema integrado es fundamental para abordar las crecientes amenazas en el ámbito de las criptomonedas. El antiguo modelo, basado en verificaciones manuales y reportes esporádicos, resulta insuficiente ante la magnitud de las transacciones y la diversidad de las jurisdicciones. En 2024, se registraron más de 40.000 millones de dólares en transacciones ilícitas de criptomonedas, lo que evidencia la necesidad de soluciones más efectivas.

La integración de la IA en el cumplimiento permite a las plataformas gestionar mejor el riesgo y la detección de infracciones. Al contextualizar el comportamiento de las wallets y mapear las anomalías en tiempo real, las plataformas pueden tomar decisiones informadas y rápidas. Esto no solo mejora la eficiencia, sino que también reduce la carga sobre los equipos de cumplimiento humano.

• Reducción de alertas innecesarias.
• Mejora en la detección de infracciones.
• Optimización del tiempo de respuesta ante amenazas.

La opacidad en el cumplimiento y su impacto en la confianza

A medida que los sistemas de cumplimiento se vuelven más invisibles, surge la pregunta de cómo mantener la confianza de los usuarios. La experiencia del cliente puede verse afectada si el cumplimiento se percibe como opaco o poco claro. La falta de transparencia puede generar desconfianza, incluso si el sistema es efectivo.

Los reguladores y los inversores son cada vez más cautelosos respecto a las afirmaciones de eficacia de la IA. Por lo tanto, es fundamental que las plataformas de criptomonedas comuniquen de manera clara y abierta cómo están utilizando la tecnología. Esto no solo ayuda a construir confianza, sino que también puede prevenir problemas de reputación en un entorno donde la transparencia es crucial.

La necesidad de un cumplimiento nativo de IA

Para que el cumplimiento de la IA sea efectivo, debe ser diseñado desde una perspectiva estructural. Actualmente, muchas plataformas operan con sistemas desarticulados, donde diferentes modelos manejan distintas funciones. Esta fragmentación puede resultar en ineficiencias y en una incapacidad para abordar los riesgos de manera integral.

Un enfoque más efectivo implica diseñar el cumplimiento como una capa operativa holística, donde los modelos de riesgo pueden comunicarse entre sí, y donde los motores de alerta pueden aprender y adaptarse con el tiempo. Esta interconectividad es esencial para que las decisiones de cumplimiento sean comprensibles y mejoren continuamente.

Ejemplos de innovación en cumplimiento

Algunas plataformas están liderando el camino hacia un cumplimiento más efectivo. Por ejemplo, una empresa de ciberseguridad ha desarrollado una herramienta de IA que detecta el "envenenamiento de direcciones" en las wallets, logrando una tasa de éxito del 97% al analizar el comportamiento en todas las cadenas. Otras empresas están integrando herramientas de detección de riesgos y monitoreo en tiempo real en sus sistemas transaccionales, lo que les permite estar más preparadas ante los desafíos que plantea el entorno regulatorio.

Hacia un futuro de cumplimiento más inteligente y responsable

El cumplimiento nativo de IA representa una elección estructural que puede transformar la forma en que las plataformas de criptomonedas operan. Los sistemas que integran la inteligencia desde el principio están sentando las bases para decisiones más rápidas y precisas, menos falsos positivos y una comprensión más profunda de los clientes. Esto, a su vez, permite flujos de trabajo dinámicos que adaptan la evaluación del riesgo en tiempo real.

La implementación de modelos unificados y marcos como los zero-knowledge proof (ZKP) puede proporcionar la verificación necesaria sin comprometer la privacidad de los usuarios. Este enfoque no solo asegura el cumplimiento, sino que también protege a los usuarios, generando un ecosistema financiero más seguro y confiable.

Las criptomonedas y el cumplimiento normativo están en un punto de inflexión. Con la integración de la inteligencia artificial y un enfoque más colaborativo y transparente, es posible crear un sistema que no solo cumpla con las normativas, sino que también fomente la confianza y la seguridad en el ámbito financiero digital.

Para profundizar en este tema, te invito a ver el siguiente video que explora cómo la IA está transformando el mundo de las criptomonedas:

Opinión de: Konstantin Anissimov, CEO Global de Currency.com.

Este artículo tiene fines de información general y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son únicamente del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

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